Practice · Fraud & Money Mule Defense
詐欺與人頭帳戶刑事案件
同樣一筆匯款，檢察官看到的是犯罪所得；你要說明的，是你當時知道什麼。
詐欺類案件近年在偵查實務上佔比極高，而其中相當比例的被告，並不是詐欺集團的核心成員，而是提供帳戶、代為收付、居間介紹，或在工作過程中經手了某一段流程的人。這類案件的客觀事實往往沒有太大爭執——錢確實進出過這個帳戶。真正需要辯護的，是當事人在那個當下究竟知道什麼、應不應該起疑。
主觀犯意無法直接證明，只能從客觀事實推論：交付帳戶的緣由、有無對價、對價是否合理、雙方的關係、事後的反應。這些事實散落在對話紀錄、求職紀錄、金流明細與時間順序裡，需要在偵查早期就整理出來，而不是等到起訴之後。
君綸法律事務所由陳盈君律師親自評估案件，從警詢、地檢偵查到審判階段，依證據強弱決定爭執犯罪成立、爭執參與程度，或處理和解與量刑。
Case Types · 常見案件類型
詐欺類案件，常見哪些型態？
01
一般詐欺
刑法第 339 條詐欺取財、詐欺得利的構成要件與常見爭點。
02
加重詐欺
三人以上共同犯之、以網際網路或廣播電視對公眾散布而犯之等加重事由。
03
幫助詐欺
提供帳戶、門號、金融卡或協助收付款項，是否成立幫助犯的判斷。
04
警示帳戶與人頭帳戶
帳戶被列警示後的處理、解除流程，以及刑事責任的評估。
警示帳戶怎麼解除 →
05
洗錢防制法
特定犯罪所得的認定、一般洗錢與特殊洗錢罪的區別與辯護方向。
幣商被控洗錢的辯護重點 →
06
車手、收水與提領
被指為詐欺集團外圍成員時，參與程度與分工認定的爭點。
07
偵查階段陪訊
警詢、地檢訊問的陪同、供述策略與筆錄內容的把關。
收到警察通知書怎麼辦 →
08
附帶民事與和解
刑事附帶民事訴訟的求償與賠償、和解時機與量刑的關係。
刑事附民求償與 2 年時效 →
Key Issues · 真正需要分析的爭點
檢察官要證明的不是金流，是你知情
詐欺與幫助詐欺的差別，常常只在一線之間；而那一線，幾乎都落在主觀認知上。以下八個爭點，是這類案件裡最常決定結果的地方。
1
主觀犯意的認定
詐欺與幫助詐欺的核心不是「有沒有發生」，而是當事人「知不知道」。認知程度如何從客觀事實推論，是整個案件的重心。
2
帳戶交付的原因
應徵工作、借貸擔保、代收款項、感情因素——交付帳戶的緣由不同，評價也可能不同，但都需要有紀錄可以支撐。
3
對價是否合理
有無報酬、報酬與勞務是否相當，往往是法院判斷當事人是否「應該起疑」的重要間接事實。
4
交易與商業常規
在商業往來或代收代付的案件中，該行業的實際運作方式是否符合常規，會影響對異常性的評價。
5
被害人陳述的可信度
被害人的指述是否具體、前後是否一致、有無其他證據補強，都可以逐項檢視。
6
通訊紀錄的解讀
同一段 LINE 對話，檢方與辯方的解讀常常完全不同。完整的上下文與時序往往才是關鍵。
7
共同正犯與幫助犯的界線
參與程度、有無犯意聯絡與行為分擔，決定的是刑度級距，而不只是罪名。
8
自白、和解與量刑
認罪與否、和解時機、緩刑的可能性，需要在證據評估完成後再決定，不宜太早表態。
Procedure · 偵查與審判程序
從警詢到起訴，每一步都會留下紀錄
詐欺類案件的起點通常是被害人報案，接著是警方通知到場製作筆錄。這份筆錄會隨案件移送地檢署，成為檢察官評價當事人的第一份材料，也會在日後審理時被反覆引用。
地檢署階段可能再次訊問、進行對質，或函詢金融機構調取帳戶往來明細。此時案件的樣貌大致成形：哪些事實檢方認為已經確定、哪些還在推論，多半可以從訊問的方向判斷出來。
進入審判後，爭點會收斂到少數幾個關鍵事實上。是否聲請調查證據、是否傳喚證人、是否處理和解，都需要在證據全貌清楚之後再決定，而不是憑第一印象。
Process · 案件處理流程
收到通知之後，接下來怎麼辦？
Step 01
確認自己的身分
先從通知書或傳票確認是被告、犯罪嫌疑人、證人還是告訴人。身分不同，應對方式完全不同。
Step 02
保全對自己有利的資料
對話紀錄、匯款明細、求職或借貸過程的證據，越早保存越完整，事後常常已經刪除或失效。
Step 03
建立完整時序
把時間、人物、金流、對話整理成一條時間軸，找出哪些事實能證明、哪些只能說明。
Step 04
偵查階段的供述策略
第一次筆錄的內容會跟著案件走到最後。陳述範圍與順序，需要在到場前先想清楚。
Step 05
審判階段的攻防與量刑
爭執犯罪成立、爭執參與程度，或在證據明確時處理和解與量刑，是三條不同的路。
不確定通知書上的身分代表什麼，或該不該自己先去說明？
預約律師評估Our Approach · 君綸的處理方式
詐欺案件，由主持律師親自掌握
陳盈君 律師
創辦人 · 主持律師
民國 98 年執業
以刑事辯護與金融犯罪為主要執業領域
民國 98 年執業
以刑事辯護與金融犯罪為主要執業領域
詐欺類案件的當事人，很多人在委任律師之前已經做過一次筆錄。那份筆錄能不能補救、要不要補救，本身就是需要判斷的問題。
君綸法律事務所採取案件篩選制度，由陳盈君律師親自評估案件、確認核心爭點並掌握策略。案件分析回到事實與證據本身：先確認檢方手上有什麼、能推論到哪裡，再決定爭執的位置。企業法務主管的資歷，在需要整理金流、合約與作業流程的案件中尤其能派上用場。
- 嚴選案件、全程親辦
- 偵查階段即介入，不等到起訴才接手
- 金融犯罪與虛擬貨幣案件經驗，熟悉金流與鏈上證據
- 企業法務主管資歷，擅長整理交易紀錄與作業流程
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FAQ · 常見問題
常見問題
帳戶借給別人，一定會成立幫助詐欺嗎？
不一定。交付帳戶本身不等於犯罪，法院會依交付的原因、有無對價、雙方關係、當事人的認知程度以及事後反應等具體事證綜合判斷，個案結果可能有很大差異。
收到警察通知書，可以不去嗎？
不建議。被告或犯罪嫌疑人若拒不到場，警方可報請檢察官核發拘票。較妥適的作法是先確認通知書上的身分與案由，準備好之後到場，並視情況委任律師陪同。
第一次做筆錄需要律師陪同嗎？
視身分而定。若通知書上載明為被告或犯罪嫌疑人，第一次供述的內容通常會跟著案件走到最後，實務上建議至少先諮詢律師，再決定是否由律師陪同到場。
帳戶被列為警示帳戶，多久可以解除？
沒有一定的時間。解除與否通常與案件進度、是否仍有被害人報案、金融機構與警方的處理程序有關，需要依個案狀況處理，無法單憑天數推估。
已經把錢還給被害人，還會被判刑嗎？
仍需視個案。賠償與和解通常是量刑時會被納入考量的因素，但與犯罪是否成立是兩件事。是否構成犯罪，仍取決於證據與主觀犯意的認定。
被詐騙的人也可能變成被告嗎？
實務上確實會發生。例如自己投資受騙，卻因曾經介紹他人參與或協助收付款項，而被以共犯或幫助犯偵辦。此時的重點在於釐清當事人在整個結構中的實際角色。