Practice · Financial Crime & Digital Assets
金融犯罪與虛擬貨幣刑事辯護
金流可以追蹤，但金流本身不等於犯罪。
涉及洗錢、銀行法、詐欺或虛擬貨幣案件時，真正需要釐清的往往不只是「錢從哪裡來、往哪裡去」，而是當事人在交易中的實際角色、對資金來源的認知、交易模式、KYC程序、通訊紀錄，以及是否具有犯罪故意或共同犯意。
虛擬貨幣案件更可能涉及錢包地址、交易所紀錄、鏈上分析、USDT交易、OTC交易與數位證據。單看一段金流或一個錢包地址，未必足以完整說明案件事實。
君綸法律事務所由陳盈君律師親自評估案件，從偵查階段即整理金流、幣流、通訊紀錄及相關證據，建立符合個案事實的刑事辯護策略。
Case Types · 常見案件類型
金融犯罪與虛擬貨幣案件，常見哪些法律風險？
01
洗錢防制法
帳戶、現金、虛擬貨幣或其他資產移轉遭認定涉及掩飾、隱匿犯罪所得。
02
銀行法
涉及投資吸金、收受資金、介紹投資、掛名負責人或其他銀行法爭議。
03
詐欺案件
涉及投資詐欺、網路詐欺、虛擬貨幣交易或其他財產犯罪。
04
USDT／OTC 幣商
因買賣 USDT、現金交易、代收付款或 OTC 交易而遭調查。
05
掛名負責人
名義上擔任公司負責人、董事或相關職務，因公司資金活動而涉入刑事案件。
06
虛擬貨幣金流
涉及交易所、錢包地址、鏈上轉帳、幣流分析或犯罪所得追蹤。
07
投資與吸金
涉及投資方案、介紹他人參與、佣金、分潤或收受資金而遭認定違反銀行法或詐欺。
08
犯罪所得與沒收
涉及帳戶凍結、扣押、犯罪所得認定、沒收或追徵等問題。
Key Issues · 真正需要分析的爭點
這類案件，不能只看一張金流表
金融犯罪案件常有大量銀行交易、通訊紀錄與數位證據。虛擬貨幣案件更增加鏈上交易與錢包地址等資料。辯護重點不是單純否認交易存在，而是釐清每一筆證據能夠證明什麼，以及不能證明什麼。
1
主觀犯意
當事人是否知道資金涉及犯罪？是否具有幫助詐欺、洗錢或共同犯罪的故意？
2
實際交易角色
當事人究竟是交易相對人、介紹人、幣商、公司負責人、受僱人，還是實際決策者？
3
金流
資金從哪裡進入、如何移轉、誰具有控制權，以及交易是否與被指控的犯罪具有實際關聯。
4
幣流與鏈上紀錄
錢包地址之間的轉帳紀錄可以呈現資產移動，但仍需結合錢包控制者、交易背景與其他證據判斷。
5
KYC 與交易流程
是否進行身分確認、交易紀錄保存、風險辨識，以及當時實際採取哪些措施。
6
通訊與手機資料
LINE、Telegram、交易對話、手機內容及其他電子紀錄，是否能證明當事人的認知與分工。
7
共同正犯或幫助犯
即使客觀上參與部分行為，仍須判斷參與程度、犯意聯絡與行為分擔。
8
犯罪所得
進入帳戶或錢包的資金是否都能認定為犯罪所得？當事人實際取得及支配的範圍為何？
Digital Assets · 虛擬貨幣案件
USDT、OTC 與鏈上分析，為什麼需要不同的證據閱讀方式？
虛擬貨幣交易具有可追蹤的鏈上紀錄，但「可以追蹤」不代表單憑鏈上資料就能確認交易目的、實際交易人或主觀犯意。
處理相關案件時，通常需要將鏈上交易紀錄與交易所資料、錢包控制情形、法幣金流、通訊紀錄、交易時間及實際交易模式交叉比對。
若案件使用 Chainalysis、OKLink 或其他鏈上分析工具，也應進一步確認分析方法、標籤來源、地址歸屬及推論範圍，而非將工具產生的結果直接等同於完整案件事實。
Process · 案件處理流程
收到警察、調查局或檢察署通知後，接下來怎麼辦？
Step 01
確認案件階段
確認通知機關、案號、涉嫌罪名及目前程序。
Step 02
整理交易與金流
整理銀行帳戶、虛擬貨幣交易、錢包、交易所及相關時間軸。
Step 03
整理通訊與數位證據
保存 LINE、Telegram、交易紀錄、KYC資料及其他可能影響案件判斷的內容。
Step 04
建立案件角色與爭點
釐清當事人的實際角色、參與程度、主觀認知與可能爭點。
Step 05
制定偵查及辯護策略
依證據內容決定陳述範圍、證據提出方式及後續辯護方向。
收到通知，不確定該準備哪些資料？
預約律師評估Our Approach · 君綸的處理方式
複雜案件，由主持律師親自掌握
陳盈君 律師
創辦人 · 主持律師
民國 98 年執業 · 國立交通大學科技法律研究所碩士
曾任東森集團、家樂福集團法務部主管律師
民國 98 年執業 · 國立交通大學科技法律研究所碩士
曾任東森集團、家樂福集團法務部主管律師
金融犯罪與虛擬貨幣案件通常不是單一法律問題，而是法律、金流、數位證據與案件事實的交叉分析。
君綸法律事務所採取案件篩選制度，由陳盈君律師親自評估案件、確認核心爭點並掌握辯護策略。案件分析不只停留在罪名與法條，而是回到證據本身，確認檢警所提出的資料能否支持其推論，以及是否存在需要補充、說明或爭執之處。
- 嚴選案件、全程親辦
- 科技法律研究所背景，處理鏈上證據攻防
- 企業法務主管資歷，熟悉公司內部金流與決策結構
- ISO 27001 資訊安全管理系統主導稽核員
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FAQ · 常見問題
常見問題
買賣 USDT 會構成洗錢嗎？
不一定。是否涉及洗錢犯罪，需要依資金來源、交易模式、當事人對資金來源的認知、實際參與程度及其他證據綜合判斷。單純存在 USDT 交易本身，不等於當然成立洗錢犯罪。
OTC 幣商被通知到案，第一步應該做什麼？
先確認通知機關、涉嫌罪名及案件階段，並保存交易紀錄、錢包地址、交易所資料、法幣金流、KYC資料與通訊紀錄。正式說明案件前，應先理解這些資料彼此之間的關係。
收到警察通知，可以先把手機裡的對話刪掉嗎？
不建議。與案件相關的通訊或交易資料可能同時包含對自己有利與不利的資訊。任意刪除可能造成重要證據消失，也可能衍生其他爭議，應先完整保存並評估。
帳戶收到詐欺款項，就一定是共犯嗎？
不一定。客觀上收到或轉出款項與刑事責任的成立仍是不同問題，仍須判斷當事人的主觀認知、參與行為、資金控制情形及與其他人的聯繫。
鏈上分析報告可以證明我就是某個錢包的控制者嗎？
鏈上紀錄可以呈現地址之間的資產移動，但錢包控制者的認定通常仍需要結合交易所資料、裝置、通訊紀錄及其他證據。分析工具的標籤與推論也應視個案檢視其依據。
銀行法案件只有實際收錢的人才有責任嗎？
不一定。銀行法案件可能涉及負責人、實際經營者、招攬或介紹人等不同角色，仍應依實際參與內容、決策權限、行為分工與主觀認知個別判斷。