帳戶凍結那天，他以為是詐騙電話

阿凱做場外幣商兩年多，每天在幣圈社群接單，USDT收付、台幣出入，靠匯差養活自己跟剛出生的小孩。流程他很熟：確認對方身分、留下對話紀錄、匯款截圖存檔。他自認守規矩。

直到銀行通知帳戶被列警示，緊接著警局來電。三個月前一筆賣幣交易的買家，用的竟是詐騙贓款。檢察官認定阿凱是詐騙集團的水房，起訴洗錢防制法第十四條——最重七年。

檢察官的武器：幣流分析報告

近年偵查機關大量使用區塊鏈分析工具追蹤資金流向。從你的錢包地址出發，往上追溯資金來源，往下追蹤資金去向，畫出一張「幣流圖」。只要圖上某個節點連到已知的詐騙錢包，你就被框進去了。

但問題是——這份報告是怎麼做出來的？做報告的人有沒有經過合法程序選任？法院有沒有機會檢驗它的方法論？

最高法院在近年判決中明確指出：幣流分析報告屬於鑑定性質，必須依照刑事訴訟法第一九八條的程序進行，否則不具證據能力。換句話說，它是傳聞證據，不是天然的科學鐵證。

我們怎麼用幣流技術反擊

替阿凱辯護時，我們沒有迴避幣流分析，而是正面拆解它。第一，程序面：該份報告的製作者未經法院選任為鑑定人，報告本身欠缺證據能力。第二，技術面：我們自行委託區塊鏈分析，證明阿凱的錢包地址與詐騙錢包之間隔了七層中間錢包，資金經過混幣器拆分——任何正常交易者都無從辨識對手方的資金源頭。第三，主觀面：阿凱每筆交易都留存KYC紀錄、對話截圖、風險提示訊息，證明他盡了合理查證義務。

當你的律師也看得懂鏈上數據，檢察官的「幣流圖」就不再是黑箱。

判決結果

法院認定：阿凱對於交易對手使用贓款一事並無認識，其交易模式與一般場外幣商無異，且偵查機關提出的幣流報告程序有瑕疵。無罪。

幣圈案件的攻防已經不只是法律問題，而是技術問題。如果你的律師看不懂區塊鏈，他就沒辦法質疑那份把你定罪的報告。